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怎么挑选偏股型基金?偏股型基金和偏债型基金的区别有哪些?

  • 咕噜财经
  • 2023-05-25 08:14:57

怎么挑选偏股型基金?

一、初选:看基金过去的表现,建立自己的资金池。

按照基金类别拉排名榜,一定要跟着基金类别走,不要混了,找偏股票型基金。虽然业绩已经过去,但却反映了一只基金过去的情况。如果一只基金的短期表现很好,对中长期表现会有比较明显的拉动作用。但是一只基金的短期表现其实是不靠谱的,所以排名完成后,我们需要逐一看它2年、3年、5年的走势。当然,短期表现也要考虑。

二、筛选:看业绩的稳定性和规模,留下符合要求的资金。

业绩很重要,但稳定基金是长期投资的品种之一。如果一只基金波动,很难带来回报。具体怎么做?重要的一步是按年来看。比如一只基金成立于2010年底,你可以看看该基金2011年到2020年的同类基金业绩排名,也就是看它能不能排在牛市、熊市同类基金的前列如果一只基金能连续几年排在牛市、熊市同类基金的前三分之一,这只基金的长期业绩肯定会非常优秀。

三、现任经理的投资能力

基金经理是基金的灵魂,业绩与基金经理息息相关。部分基金变更为基金经理后,可以明显看出基金净值表现前后会有较大差异,这主要是由于基金经理的投资能力差异较大。所以我们会看到,虽然有些基金表现不错,但这只基金最近换了经理,大部分业绩都是前基金经理做的。其实新基金经理的业绩真的一般会很混乱。因此,在看一只基金的业绩时,需要看这只基金的业绩贡献是现任经理做出的,还是前任经理做出的。此外,还要看基金经理是否经历过完整的经济周期和股市周期。如果没有,未来的不确定性会变大。

四、基金经理的投资风格

资金的选择是动态的,并不意味着我们在某个时间点选择的资金可以持续使用。因此,要让我们所选择的基金成为我们的中长期选择,除了看业绩之外,我们更需要关注基金经理的操作风格是否符合自己的预期。

偏股型基金和偏债型基金的区别有哪些?

1、资产投资比例:

偏股型基金:主要投资对象为股票,股票配置比例为50%-70%,债券配置比例为20%-40%。

偏债型基金:以各种债券为主要投资对象,配置债券比例是50%-70%,配置股票比例为20%-40%。

2、风险:

股票基金是所有基金产品中风险最高的,适合风险承受能力较高的投资者。

债券基金的风险高于货币市场基金,低于股票基金,适合低风险承受能力的稳定投资者。